マネープランの相談窓口-全国オンライン相談でお金や家計の不安を中立なFPが解決

お金のお悩み1.今の家計将来本当に大丈夫？2.貯蓄がなかなかできない3.資産運用をしたことがない

これらのお悩みは中立なＦＰとライフプランを作成することで、着実に解決することができます。

ライフプランとは？

人生における設計図のことです。
就職、結婚、出産、住宅の購入、転職、定年などのライフイベントに合わせた必要資金や予想外のリスク（病気や事故など）へ備える資金をどのように準備していくかを設計していくことです。

あなたのライフプランを作成することで、漠然としたお金の不安を解消することができ、将来に向けて資金を計画的に準備することが可能になります。

ライフプランの重要性

ライフプランを作成すれば
下記の課題を解決できます

将来どれぐらいの収入が得られるのか？
今後の人生でいつどのタイミングで家計の支出が多くなるのか？
この先いつまでにいくらお金を貯めればいいのか？
教育費や老後資金がどれぐらい必要なのか？
住宅購入を検討していて適正な予算を知りたい
家計の中でどの部分が節約できるのか？
退職金をどのように活用したらよいのか？
ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。

ライフプランという根拠に基づいて計画的に貯蓄や投資を行えます。

ライフプランの作成は将来のお金に対する不安を解消し、お金に不安を抱えながらやみくもに貯蓄をしたり、投資をしたり、将来のお金の動きが不透明なまま住宅購入に踏み切ったりする必要性がなくなります。

ライフプランはどうやって作るの？

ライフプラン作成の流れ

STEP 1

現状とご希望のヒアリング

現在の家計の状況をあらかじめお客さまに記入いただきます。
その資料に沿って、まず現在の収入と支出、貯蓄額、投資や保険などの要素を把握します。
次に、あなたやご家族の現在の生活状況や将来したいことなどのご希望をヒアリングいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、将来必要になるイベントやそれにかかる費用などをしっかりヒアリングしてライフプランに盛り込んでいきます。

STEP 2

ライフプランの作成と確認

お伺いした内容をもとに、将来のライフステージや目標、リスクを考慮してシミュレーションを行います。
適切な手法を選択することで、より現実的な計画を立てることができます。ライフプランに合った手法を選ぶことで、将来に備えた賢いお金の使い方が可能となります。
今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。

STEP 3

定期的なサポート

ライフプランは常に変化するものであるため、定期的にアップデートや修正を行うことも重要です。
また、計画を立てるだけでなく、実際の行動に移すことが重要です。自分の生活習慣や支出パターンに合わせて計画を修正し、目標達成に向けて着実に進んでいきましょう。
ライフプランシミュレーションを積極的に活用して、賢いお金の使い方を実現しましょう。

STEP 3

小見出し

ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。テキストは「右寄せ」「中央寄せ」「左寄せ」といった整列方向、「太字」「斜体」「下線」「取り消し線」、「文字サイズ」「文字色」「文字の背景色」など細かく編集することができます。

ライフプランは、多くの将来のお金の悩みや不安を抱える方にとって大変有益なツールです。

正確な情報を元に計画を立てることで、賢いお金の使い方や将来の安定を実現することが可能です。
FP（ファイナンシャルプランナー）とライフプランを作成し自分や家族の未来をしっかりと見据えましょう。

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さまざまなお金の不安が増え続ける日本の課題とは？

物価上昇、金利上昇、収入横ばい、年金不安・・・
経済的不安から「倹約化」する日本人の傾向

GDP統計における実質消費を見ると、2024年1－3月時点で米国は、物価高や金融引き締めといった逆境の中でも予想に反して堅調さを維持しているのに対し、日本は4四半期連続で前期比マイナスとなっています。

生活費や住宅価格の高騰、不確実性の高い将来の雇用や収入といった、経済的不安は日本経済を停滞化させる大きな結果のひとつとなっています。

内閣府「社会意識に関する世論調査」によると、「経済的なゆとりと見通しが持てない」と回答した人は大きく増加、長引く物価高が特に経済的不安となっています。

この22年間で日本ではたった1.2倍しか個人金融資産が増えていない現実

直近22年間で
アメリカ人の平均個人金融資産は3倍に
日本人はたったの1.2倍

この22年間でアメリカでは個人の金融資産が約3倍に増えています。一方の日本はたったの1.2倍しか増えていません。この差は一体どのような背景があるのでしょう？

理由その１：金融資産の内訳に大きな違いがある

日本では金融資産の約55％を預貯金で保有しているのに対し、
アメリカでは金融資産の約50％を投資信託や株式で保有している

理由その2：アメリカでは35％の国民が金融アドバイザリーサポートを受けています。

アメリカには28万人以上のファイナンシャルアドバイザーがおり、人口の約35％が金融アドバイザリーサービスを受けています。個人におけるファイナンシャルアドバイザー市場は、今後13％のマーケット拡大が予測されており、将来的にも重要な地位となっていくことが予想されています。
＊2022年米国BLS（労働統計局）データより引用

日本ではファイナンシャルプランナーにアドバイスを受ける機会はほとんどなく、保険会社や銀行所属のFPに相談を受けるなど、中立な立場の専門家からアドバイスを受ける機会がないのが実態です。

ライフプランの作成は、中立な立場の独立系FP（ファイナンシャルプランナー）が相談をお受けします。

マネープランの相談窓口のFPの強み

FP事務所だから可能な
中立性

マネープランの相談窓口は独立系FP法人です。そのため、保険会社や金融機関に属していない中立な立場のFP（ファイナンシャルプランナー）が担当します。
保険会社や銀行の担当のように自社商品売りに注力する必要はないため、お客さまにとって理想のライフプランに導くことが可能です。

経験豊富なＦＰだから最善の提案や解決が可能

マネープランの相談窓口では業界歴が10年以上の経験豊富なＦＰが担当します。
豊富な経験に基づいた綿密なヒアリングを行い、将来のお金の流れを予測しながら、お金に関する不安の解消やライフプランの作成において、誰もが納得いただける提案力に過去のお客さまからたくさんの評価をいただいております。

不動産や金融の専門知識を兼ね備えています

不動産売買やNISA、資産運用、保険の見直し、相続のことも。
マネープランの相談窓口なら、様々なジャンルのご相談をワンストップで承ります。
例えば、住宅ローンのご相談では金利だけでなく、商品の中身を比較してお客様に合った住宅ローンを比較提案します。

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